Know Your Customer met openthebox

Gemaakt door Jonas Moortgat, Gewijzigd op Di, 10 Jun om 1:36 PM op Jonas Moortgat

Know your customer (ken jouw klant), of kortweg KYC maakt deel uit van het due-diligence proces waarbij we onze klanten gaan analyseren en identificeren. Denk hierbij aan het achterhalen van het netwerk rond jouw klant, de financïele situatie en eventuele dubieuze aandeelhouders waar je liever niet mee in zee gaat.

Heel wat van deze data kan je terugvinden via zoekopdrachten in het KBO, de Nationale Bank of het Staatsblad. Echter nemen dergelijke zoekopdrachten veel tijd in beslag en wordt het moeilijk om bedrijven aan elkaar te linken. Hier komt openthebox van pas, waar data uit deze officiële bronnen real-time wordt geconnecteerd en gevisualiseerd. Indien gewenst kan je bedrijven toevoegen aan een entiteitsgroep, zo krijg je eventuele wijzigingen zoals nieuwe bestuurders of een nieuwe jaarrekening meteen doorgestuurd per e-mail.

Het KYC-opzoekwerk start via het bedrijfsprofiel van jouw klant (zowel een bedrijf als natuurlijk persoon). Hier krijg je een korte samenvatting van de belangrijkste vermelding zoals:

Algemene info zoals adres, huidige status en juridische situatie
Een beknopte versie van het Spiderweb, met eerstegraads connecties
Enkele kengetallen en benchmarking binnen de sector
De meest recente publicaties in het Staatsblad en artikels uit De Tijd

Het Spiderweb als visualisatie

Wanneer we de potentiële risico's van een nieuwe samenwerking willen analyseren willen we ook weten met wie we exact zaken doen. In openthebox gebruiken we hiervoor een krachtig algoritme dat data uit officiële bronnen (KBO, Staatsblad en de Belgische Nationale Bank) samenbrengt en visualiseert. Het Spiderweb toont je alle info omtrent mandaten, aandeelhouders* en participaties en niet enkel diegene in eerste graad. Wil je bijvoorbeeld kijken welke andere mandaten een persoon heeft kan je het Spiderweb verder uitbreiden - "expand" -, zo weet je meteen met wie je rechtstreeks maar ook onrechtstreeks zaken doet.

*Wanneer een bedrijf een participatie heeft van minstens 10% wordt dit vermeld in de jaarrekeningen. Bedrijven met een participatie van minder dan 10% hebben hierover geen publicatieplicht. Deze participaties worden dus mogelijks niet gecapteerd.